Ibercaja: productos, ventajas, acceso a Ibercaja Directo y opiniones

Ibercaja entra dentro del ranking de los diez bancos con mayor volumen de clientes y oficinas en el país. A continuación, te ofrecemos toda la información sobre sus productos: ahorro, inversión, tarjetas, financiación y seguros, así como las prestaciones de Ibercaja Directo.


Ficha técnica de Ibercaja: Sede, oficinas, acceso a particulares

Con sede en Zaragoza, Ibercaja Banco surgió en 2011 como entidad bancaria, cuando la Asamblea aprobó su creación y traspasó los activos y pasivos de Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Zaragoza, Aragón y Rioja.

Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Zaragoza, Aragón y Rioja nació en 1873 y hasta 1876 no se abrió la primera oficina.

En 2013, después de un largo proceso, consiguió adquirir el 100% del capital del Banco Caja3, el cual había adquirido Caja Inmaculada (CAI), Caja Círculo (Burgos) y Caja de Badajoz.

Actualmente, Ibercaja puede presumir de tener:

  • Más de tres millones de clientes repartidos por toda la geografía española, especialmente concentrados en Aragón
  • Más de 5.000 empleados
Ibercaja: sede, teléfono acceso a particulares y empresas
Nombre (Razón social)
Ibercaja Banco, S.A.
CIF
A99319030
Código BIC (Código Swift)
CAZRES2Z
Código de banco
2085
Área de clientes
Sede social
Pl. Basilio Paraíso, 2,50008, Zaragoza
Teléfono de atención al cliente
976 74 88 00
Fax
976 22 55 14
Apps de pago
Todas gratuitas: app Ibercaja y app Ibercaja Pay
Productos
Cuentas, Depósitos online, Fondos de inversión, Planes de pensiones, Hipotecas y préstamos, Renting, Tarjetas bancarias, Inmobiliaria y viajes

Área de clientes de Ibercaja. ¿Cómo funciona Ibercaja Directo?

Ibercaja Directo es la banca online de Ibercaja, con el que puedes gestionar tu capital, realizar operaciones financieras y consultar el estado de las cuentas desde el móvil o el ordenador en el momento que escojas.

Accede a Ibercaja Directo

Ibercaja Directo cuenta con un sistema sencillo y rápido de manejar, en el que puedes:

  • Realizar todo tipo de operaciones: clica en la pestaña ‘Acceso a Ibercaja Directo’ o ‘Acceso a DNI electrónico’. La primera opción es la más indicada.
  • Realizar solo consultas, clica en ‘Acceso a tarjetas’.

Independiente de la opción escogida, para entrar, Ibercaja Directo te pide tu código de identificación de usuario y la clave de acceso. La primera es tu número de DNI sin letras y la segunda la proporcina la entidad. Desde la misma recomiendan cambiarla la primera vez que accedes para mayor seguridad.

Así, Ibercaja Directo ofrece multitud de prestaciones para agilizar los trámites financieros:

  1. Buzones: donde puedes consultar las cartas, información fiscal, mensajes y justificantes de todos los productos asociados (tarjetas, recibos, fondos de inversión, planes de pensiones).
  2. Alertas, en el que puedes seleccionar las que quieres recibir clicando en ‘Mis alertas’.
  3. Posición global: te brinda un resumen de la situación de todos los productos que tienes contratados con Ibercaja.
  4. Posición de las cuentas bancarias: puedes ver los últimos trámites realizados, consultar el saldo, devolver recibos e incluso contratar una cuenta.
  5. Movimientos de las tarjetas realizados en las fechas indicadas. Además también puedes cambiar los límites de la cantidad que puedes sacar en un día o activar o bloquear una tarjeta.
  6. Transferencias, tanto entre las propias cuentas, como a nacionales y extranjeras, independientemente de la entidad bancaria destinataria.

¿Cómo realizar una transferencia desde Ibercaja?

Desde el momento en que tengas una cuenta con Ibercaja, tienes la posibilidad de realizar una transferencia, ya sea interna, externa, nacional o al extranjero, a través de las vías habilitadas para ello:

  • A través de Ibercaja Directo: accediendo al apartado transferencias y siguiendo los pasos estipulados por la entidad bancaria
  • A través de la app de Ibercaja: clicando en el apartado de 'Transferencias>'Transferencias a otras cuentas'
  • En las oficinas comerciales de Ibercaja

Las comisiones que te cobrarán a ti o al beneficiario por realizar una transferencia desde Ibercaja varían en función del tipo, aunque en la mayoría de ellas suele rondar entre el 0,2-0,5% para un mínimo de 3-5 euros. Si necesitas saber más sobre esto, te recomendamos clicar en este enlace.

¿Cuánto tardan en llegar las transferencias desde Ibercaja?Por norma, una transferencia nacional o en un país de la Unión Europea con Ibercaja llega en 1-2 días hábiles. Por el contrario, si efectúas una transferencia a un país de fuera de la UE, 4 son los días hábiles máximos para que se haga efectiva.

Pulsa para hacer transferencias
 
Más info sobre transferencias de Ibercaja

¿Qué productos financieros ofrece Ibercaja?

El amplio abanico de productos que ofrece Ibercaja te permite un control y gestión eficiente de las finanzas. Al servicio de banca online se suma el de cuentas bancarias, depósitos, créditos, plan de pensiones, fondos de inversión y tarjetas, entre otros. Todo ellos tiene como fin salvaguardar tu economía doméstica.

Cuentas bancarias de Ibercaja

La variedad y adaptación a cada uno de los perfiles de los clientes conforman los principales valores de las cuentas bancarias de Ibercaja. Entre ellas se pueden encontrar:

  • Cuenta con nómina domiciliada
  • Cuenta corriente de Ibercaja
  • Cuenta.com, la cuenta online de Ibercaja
  • Cuenta básica de Ibercaja
  • Cuenta Joven de Ibercaja
  • Cuenta Vamos de Ibercaja
  • Cuenta Negocios
Cuenta Vamos de Ibercaja
Categoría
Cuentas
TIN
5% durante el primer año y el 2% durante el segundo
TAE
5.06% el primer año y 2.01% el segundo año
Comisiones
Sin comisiones
Tarjetas
Tarjeta de débito gratuita
Transferencias y traspasos
Perfil
Todos los perfiles

La cuenta Vamos de Ibercaja la puedes descargar a través de la app general de la entidad financiera

Contrata la cuenta Vamos de Ibercaja
 
Consulta tu número de cuenta en Ibercaja

Fondos de inversión de Ibercaja

Ibercaja ofrece la posibilidad de contratar fondos de inversión tanto a renta fija como a renta variable o mixta para que así tú como cliente obtengas una mayor o menor rentabilidad en función del riesgo que quieras asumir.

Fondo de inversión Ibercaja Gestión Evolución FI
Tipo de renta
Mixto (inversión máxima del 30% en renta variable)
Categoría
Fondos de inversión
Riesgo
3 de 7
Comisiones
  • De gestión: 0,80% sobre tu patrimonio
  • Depositaria:0,10 % sobre tu patrimonio
Perfil inversor
Inversores a largo plazo
Más información

Préstamos de Ibercaja

Como en muchas otras entidades bancarias, los préstamos de Ibercaja tienen como objetivo hacer realidad tus ilusiones: estudiar lo que deseas, hacer el viaje de tus sueños o comprarte un nuevo coche. Entre los mismos se pueden solicitar:

  • Préstamo Ibercaja Directo
  • Préstamo Nómina
  • Préstamo Ocasión
  • Turbopréstamo
  • Préstamo Credifondo
  • Préstamos Estudios
  • Préstamos IRPF
Préstamo Ibercaja Directo
Categoría
Préstamos
TIN
5,90 %
TAE
6,06 %
Importe mínimo
150 euros
Importe máximo
60.000 euros
Plazo mínimo
3 meses
Plazo máximo
8 años
Perfil
Dependiendo de la solvencia económica
Calcula el préstamo de Ibercaja Directo

Tarjetas bancarias de Ibercaja

Las tarjetas bancarias de Ibercaja también te proporcionan una libertad absoluta para pagar inmediatamente, realizar compras online, contar con dinero en efectivo a la vez que beneficiarte de varios descuentos. En función del propósito que persigas y de tu perfil como comprador, puedes hacerte con:

  • Tarjetas bancarias de Ibercaja
  • Tarjetas de crédito: distintas en función de si quieres hacer un pago semanal, mensual o a plazos.
  • Tarjetas de débito: Tarjeta Visa Electrón y Tarjeta Joven Visa One
  • Tarjetas de prepago: Tarjeta Visa Prepago, Tarjeta Joven Visa Cash y Tarjeta Regalo Ibercaja
  • Tarjetas de Servicios: ski (Tarjeta Ibercaja Ski Pirineos), ciudadana (Tarjeta Ciudadana Pospago Zaragoza y Tarjeta Ciudadana Pospago Guadalajara) y para carburante (Tarjeta Ibercaja Repsol Máxima)
Tarjeta Visa Universal de Ibercaja
Categoría
Tarjetas
Duración
4 años renovables
Cuota de emisión
34€
Cuota de renovación anual
Gratuita
TAE
627,23 %
TIN
24,00 %
Límites de operaciones diarias
  • En cajeros: máximo 1000 euros/día
  • En comercios: a crédito, máximo 4.500 euros al día en tramos de 100 euros
Límites a su utilización
Aceptación universal en todos los cajeros del mundo

La cuota de renovación es gratuita siempre y cuando superes los 5.000 euros de facturación semestral. En el caso de esta esté entre 3.000 y 5.000 euros, tendrás que pagar 17 euros y por debajo de 3.000 euros, los 34 euros de la cuota de emisión.

Infórmate sobre la tarjeta Visa Universal

Hipotecas de Ibercaja

Desde Ibercaja te acompañan en la búsqueda de la casa gracias al variado catálogo de hipotecas disponible. Entre ellas puedes escoger:

  • Tipos de hipotecas de Ibercaja
  • Hipoteca Vamos Fija: a tipo fijo
  • Hipotecas Vamos Mixta: que combina un periodo fijo y otro periodo variable
  • Hipotecas Vamos Variable, tomando como referencia el euríbor
Hipoteca Vamos Fija de Ibercaja
Categoría
Hipotecas
Comisión de apertura
Sin comisión de apertura
Financiación máxima
80% del valor
Plazo máximo
30 años
TAE
2,77 %
TIN
1,65 %
Calcula tu hipoteca con Ibercaja

Otros productos que oferta Ibercaja

Además de los mencionadas, el catálogo de Ibercaja también comprende:

  • Renting: renting tecnológico y renting de vehículos
  • Ibercaja Viajes: La que era Ibercaja Viajes ha pasado a denominarse Viajes Azul Marino. De este servicio pueden beneficiarse todos los clientes de Ibercaja mayores de 55 años.
  • Ibercaja Inmobiliaria: disponen de un amplio catálogo de viviendas nuevas, segundas viviendas, en construcción y locales o naves para tu negocio.

Oficinas y cajeros de Ibercaja

En la red de cajeros y oficinas de Ibercaja puedes realizar las mismas gestiones que en Ibercaja Directo (compra de entradas, transferencias, gestión de las cuentas, anulación y bloqueo de la tarjeta) con el valor añadido de que cuentas con un gestor y asesoramiento personalizado.

  • Cifras de oficinas y cajeros de Ibercaja
  • 1.115 oficinas al 31 de diciembre de 2018, repartidas por toda la geografía española, pero con una mayor concentración en la comunidad aragonesa.
  • 1.476 cajeros de acuerdo al informe de 2018 de la entidad bancaria
Localiza tu oficina de Ibercaja más cercana

¿Qué aplicaciones tiene disponibles Ibercaja?

Ibercaja ofrece a los clientes diferentes canales con los que realizar todas las operaciones financieras y, de acuerdo a la entidad, uno de los más valorados son las aplicaciones móviles: App Ibercaja y App Ibercaja Pay.

Funciones destacadas de App Ibercaja

Puedes darte de alta con rapidez, en tan solo cinco pasos:

  1. Responder a las siguientes preguntas: ¿cómo te llamas?, ¿cuál es tu número de móvil?, y ¿cuál es tu correo electrónico? Contestadas, te envían un SMS de validación
  2. Segunda validación a través de una foto del DNI o de un vídeo selfie
  3. Validación de tus datos. En este paso tienes que escoger tu oficina más cercana
  4. Firma los datos con la clave SMS proporcionada
  5. Genera tus claves de acceso y disfruta del servicio
  • Búsqueda de un movimiento concreto en cualquiera de tus cuentas
  • Firma de documentos pendientes
  • Programación de las transferencias, con el concepto e importe que escojas

 

Cómo usar la app de Ibercaja

Características destacadas de App Ibercaja Pay

  • Dispone del sistema de seguridad PSD2. Al igual que en la aplicación general de la entidad, te enviarán un SMS al móvil para poder acceder.
  • Permite hacer envíos de hasta 500 euros al destinatario que escojas gracias que integra el servicio Bizum.
  • Buena usabilidad: puedes consultar las operaciones de Bizum pendientes y comprobar si los envíos de dinero han llegado a la persona indicada.

App IbercajaLa app de Ibercaja está disponible para Android e iOS

App Ibercaja PayLa app de Ibercaja Pay está disponible también para Android e iOS

Fundación Ibercaja: proyectos, actividades y obra social

En activo desde el 28 de mayo de 1876, la Fundación Ibercaja es una organización privada que parte con el fin de fomentar las obras sociales y culturales en su ámbito de actuación así como la correcta gestión de su participación en Ibercaja. Entre sus líneas de trabajo sobresalen:

  • Desarrollo profesional: impulso de los proyectos personales de profesionales, empresas y emprendedores, ofreciendo formación y asesoramiento para la adaptación al entorno actual.
  • Desarrollo integral de todas las personas mediante servicios de colocación, programas y actividades.
  • Desarrollo cultural, por medio de conferencias y charlas, talleres, acciones culturales y ciclos de divulgación.
  • Desarrollo territorial, potenciando la movilidad sostenible (Mobility City) y la conservación del medio natural.

La sede central de la Fundación Ibercaja está en la calle Joaquín Costa, 13, 50001, Zaragoza.

Valoración y opiniones sobre Ibercaja

Desde Selectra podemos afirmar que el principal punto positivo de Ibercaja radica en la variedad y en la buena adaptación al entorno digital. En este 2018, la entidad ha mejorado la usabilidad y funcionalidad de las aplicaciones, incorporando sistemas que permiten darse de alta en Ibercaja en tan solo 10 minutos.

En lo que respecta a las opiniones de los usuarios, unos afirman que su experiencia ha sido positiva mientras que otros critican la lentitud en las tramitaciones:

Yo estoy con ellos y bien. Simples y sin sorpresas. Las condiciones de bolsa no están nada mal para ser una banca tradicional. Los fondos que tienen son buenos y decentes”.(Alejandro)
Darse de alta, al menos desde mi experiencia, es horroroso. En todo momento te pone que te vas a poder dar de alta en 10 minutos con vídeo y foto, excepto los festivos, que se completa al día siguiente. Una vez que confirmas, se supone que pasas a firmar el contrato. Pues ahí me quedado y no me dan respuesta.(Parateapensar)
Hasta ahora estoy muy contento con ellos. En el momento en que quise ponerme en serio a hacer trámites online en Ibercaja Directo, fui a las oficinas y me informaron estupendamente.(Carlos)

Preguntas frecuentes sobre Ibercaja

¿Puedo acceder a Ibercaja Directo si no tengo cuenta?

Depende, todos los clientes de Ibercaja pueden acceder a Ibercaja Directo siempre y cuando tenga una tarjeta. Tan solo hay que meterse a la sección de Tarjetas, poner tu DNI sin letras y el PIN y empezar con la consulta.

¿Cómo puedo ver un recibo en mi cuenta?

Tan solo tienes que entrar en Ibercaja Directo. Una vez allí, selecciona el icono de ‘Buzones’ del menú principal. A partir de ahí se te abrirán varias pestañas, sigue las pautas y rápidamente podrás ver este documento.

¿Cómo comunico a Ibercaja un cambio de domicilio?

Lo puedes hacer llamando al número de atención al cliente - 976 74 88 00- o acudiendo directamente a las oficinas. Si te decantas por la primera opción tendrás que tener a mano las claves de acceso y firma, las tarjetas de claves activas y la tarjeta financiera. En el caso de la segunda, tan solo has de identificarte con el DNI.

¿Un crédito y un préstamo de Ibercaja es lo mismo?

No es exactamente lo mismo, aunque la finalidad sí que sea igual. En el caso del préstamo, recibes todo el dinero en cuenta, mientras que en el crédito tienes una cantidad a tu disposición, pudiendo rescatar el resto o una parte cuando lo desees.

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