Renta 2025: los gastos de energía del hogar que sí desgravan y cuánto puedes recuperar
La campaña de la Renta 2025 arranca este 8 de abril con una realidad que conviene tener clara: para la mayoría de los hogares, los recibos de luz, gas, agua o internet no desgravan. Aun así, hay tres situaciones muy concretas en las que el gasto energético sí puede darte un respiro en la declaración. Y si no encajas en ninguno de esos perfiles, todavía hay otra vía para ahorrar: revisar si estás pagando más de la cuenta en tus facturas.
La clave está en no confundir gasto habitual con gasto deducible. Que todos paguemos luz o gas no significa que Hacienda nos deje restarlo en la declaración. En energía, la diferencia la marca tu perfil como contribuyente y el uso que hayas hecho de ese gasto durante el año.
La mala noticia: tu factura de luz no desgrava casi nunca
Para un particular medio, la respuesta es bastante simple: la luz, el gas, el agua o internet no se pueden desgravar en la Renta 2025 por el mero hecho de pagarlos en tu vivienda habitual. Es uno de los grandes malentendidos de cada campaña.
Lo mismo ocurre, por norma general, con otros gastos del hogar como las alarmas o la mayoría de seguros. Por eso, si Hacienda no reduce tu factura, la prioridad debe ser la optimización de los suministros: la solución es ajustar el coste operativo de tu hogar revisando si tu tarifa actual sigue siendo competitiva frente a las nuevas ofertas del mercado.
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Los 3 perfiles que sí pueden ahorrar en energía en la Renta
Aunque el contribuyente medio no pueda desgravar sus recibos, existen excepciones legales donde la factura de la luz se convierte en un aliado fiscal. Todo depende de cómo uses tu vivienda y para qué utilices la energía.
1. Autónomos que trabajan desde casa
Si eres autónomo y teletrabajas, puedes deducir una parte de tus recibos. Pero ojo con la letra pequeña: Hacienda no te permite restar toda la factura, sino solo el 30% de la parte proporcional de tu casa que uses para trabajar.
Ejemplo práctico: si tu despacho ocupa un 20% de la casa y una factura de luz es de 200 euros, el gasto deducible sería de 12 euros (el 30% del 20% del total).
Al sumar luz, gas, agua e internet durante todo el año, la cifra ya comienza a notarse. Eso sí, para que Hacienda lo acepte, ese espacio debe estar registrado oficialmente como tu zona de trabajo (modelos 036 o 037). Si trabajas desde un local u oficina de uso exclusivo, el tratamiento cambia y podrías deducir hasta el 100%.
2. Propietarios que alquilan una vivienda
Aquí el escenario es bastante más favorable. Si tienes una vivienda alquilada y eres tú quien paga los suministros, esos gastos pueden formar parte de los gastos deducibles del alquiler. En la práctica, se pueden deducir íntegramente.
También pueden entrar otros costes vinculados al inmueble, como sistemas de seguridad, alarmas o mejoras necesarias para su conservación, siempre que estén ligados directamente a la obtención del rendimiento del alquiler.
3. Inversión en eficiencia energética o movilidad eléctrica
Aquí se encuentran las deducciones más potentes de toda la campaña, ya que no se calculan sobre el recibo mensual, sino sobre la inversión total realizada en 2025:
- Eficiencia en el hogar: Deducciones del 20%, 40% o 60% por obras de mejora energética (como aerotermia o placas solares), con límites de hasta 15.000 € anuales.
- Coche eléctrico: Según el análisis de Selectra, puedes recuperar el 15% del precio de compra de un vehículo nuevo, con un máximo de 3.000 € de deducción.
- Punto de recarga: La instalación del cargador también permite deducir el 15% sobre el coste de la obra.
⚠️ Requisito indispensable: para estas deducciones necesitas el Certificado de Eficiencia Energética emitido por un técnico antes y después de la obra.
El mayor ahorro está en las reformas energéticas
Si el año pasado cambiaste las ventanas, mejoraste el aislamiento o instalaste sistemas más eficientes, ahora es el momento de recuperar parte de ese dinero. Estas deducciones son las que de verdad mueven la balanza:
- 20% si las obras reducen la demanda de calefacción y refrigeración.
- 40% si logras una mejora relevante del consumo de energía primaria no renovable.
- 60% en rehabilitación energética de edificios residenciales.
Lo importante es no perder de vista los justificantes de pago y los certificados. Además, si estás pensando en hacer obras en 2026, todavía estás a tiempo de planificar este ahorro fiscal junto con la bajada en tu factura mensual.
Coche eléctrico y punto de recarga
Si en 2025 compraste un vehículo eléctrico nuevo para uso particular, puedes aplicar una deducción del 15% (hasta 3.000 euros). Esta ayuda conecta directamente con el gasto energético del hogar: no solo cambia lo que pagas por moverte, sino también qué tarifa de luz te conviene tener contratada.
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Si no puedes desgravar la luz, tu vía de ahorro es optimizar la factura
Para la gran mayoría de los hogares, la conclusión de esta campaña es clara: Hacienda no permite deducir los suministros básicos. Sin embargo, que no aparezcan en tu declaración no significa que no puedas reducir ese gasto por otras vías. De hecho, una revisión a fondo de tu contrato suele tener un impacto económico más directo que cualquier casilla del IRPF.
El primer paso es comprobar si tu precio por kWh sigue siendo competitivo. Si tu tarifa se ha quedado obsoleta o no se ajusta a tus hábitos actuales, estás perdiendo un dinero que podrías recuperar simplemente cambiando de compañía o ajustando la potencia contratada. Antes de dar por cerrada la gestión de tus gastos anuales, merece la pena comparar si existe una opción mejor en el mercado.
El Bono Social: una ayuda vinculada a tu nivel de renta
Existe una segunda vía de ahorro que conecta directamente con los datos económicos que acabas de revisar para tu declaración. Si al calcular tus ingresos del último año ves que estos han bajado o tu situación familiar ha cambiado, podrías cumplir los requisitos para acceder al descuento del Bono Social eléctrico.
A diferencia de las deducciones fiscales, este es un descuento directo en factura que actualmente alcanza el 42,5% para consumidores vulnerables y el 57,5% para vulnerables severos. Esta ayuda solo está disponible en el mercado regulado (PVPC) y depende estrictamente de tus niveles de renta y circunstancias personales.
Simulación de factura con PVPC
Simulación de factura con tarifa regulada de luz
💰 Precio término variable:
36,99 €/mes
💰 Precio término fijo:
9,08 €/mes
📃 Total (impuestos incluidos):
60,35 €/mes
*Cálculos realizados en base a la media de los precios en punta, llano y valle de la PVPC de los últimos 30 días.
Si decides solicitarlo, recuerda que mientras el bono eléctrico es un descuento en el recibo, el Bono Social Térmico (la ayuda que recibes por transferencia) sí se considera una ganancia patrimonial y debe incluirse en la declaración de la Renta como tal.
¿Qué revisar antes de confirmar el borrador de la Renta 2025?
Un pequeño error u omisión en los gastos energéticos puede marcar la diferencia entre que el resultado te salga a pagar o a devolver. Esta es tu lista de comprobación final:
- Si eres autónomo, comprueba que has declarado el porcentaje correcto de vivienda dedicada al trabajo.
- Si alquilas una vivienda, incorpora todos los suministros que pagues como casero.
- Si hiciste obras o compraste un coche eléctrico, verifica que tienes los certificados energéticos y justificantes.
- Si no aplicas deducciones, revisa tu tarifa actual: pagar un precio justo por el kWh suele ahorrar más que cualquier casilla del IRPF.
Una vez revisados estos puntos, puedes acceder a Renta WEB para tramitar tu borrador en la sede electrónica de la Agencia Tributaria.
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