¿Cómo funcionan los fondos de inversión de Ibercaja?
Ibercaja ofrece un amplio abanico de fondos de inversión, con diversas modalidades (renta fija, variable o mixta) a escoger dependiendo de tu perfil inversor, la rentabilidad y el riesgo que quieras asumir.
¿Qué son los fondos de inversión de Ibercaja?
Los fondos de inversión de Ibercaja te permiten obtener una rentabilidad de tus ahorros en función del riesgo que quieras asumir. Para adaptarse al máximo a tus necesidades, cuentan con una amplia gama clasificada en diferentes familias: renta fija, variable, mixta, fondos de gestión dinámica, globales y fondos de fondos.
- Funcionamiento de los fondos de inversión de Ibercaja
- Acude a la oficina más cercana de la entidad. Allí te realizarán un test de idoneidad para conocer tu perfil inversor
- De acuerdo a los resultados, te asesorarán sobre los fondos que mejor se ajustan a tus necesidades financieras
- Abierto, los gestores se encargarán de escoger los mejores fondos y hacer los cambios pertinentes en función de las dinámicas del mercado
Una de las novedades de los fondos de inversión de Ibercaja es Ibercaja Best Ideas. Este permite invertir en ideas que el equipo de inversores considere destacadas por ser innovadoras, diversificadas o que tengan buenas expectativas de revalorización.
Tipo de renta | Renta variable |
Inversión mínima inicial | 300 euros |
Inversión mínima a mantener | 300 euros |
Nivel de riesgo | 6 de 7 |
Comisiones |
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Perfil inversor | Personas que quieren invertir a largo plazo y no les importa asumir riesgos |
Plazo mínimo de inversión recomendado | 5 años |
Tipos de fondos de inversión de Ibercaja
Como se ha vaticinado, los tipos de fondos de inversión de Ibercaja se extienden a seis familias, siendo los de renta fija, los de renta variable y mixta los más populares.
- Renta fija: orientados a clientes más conservadores, que quieren asumir pocos riesgos
- Renta variable: para perfiles mucho más audaces y atrevidos
- Renta mixta: con un porcentaje en renta fija y otro en renta variable. Está más orientado a personas moderadas en lo que se refiere a inversión, no les importa asumir un poco de riesgo
- Fondos de gestión dinámica: se establecen año a año los objetivos de riesgo y rentabilidad dependiendo de la evolución de los mercados financieros
- Fondos globales: en estos, Ibercaja no establece el porcentaje a invertir en activos de renta fija o de renta variable
- Fondos de fondos: se invierte más del 50% en otros fondos de inversión
Fondos de gestores externosIbercaja también comercializa fondos de inversión de gestores externos. Desde la entidad bancaria, se comprometen a facilitar toda la información asociada a los mismos.
¿Cuáles son los fondos de inversión con más rentabilidad de Ibercaja?
No es de extrañar que los fondos de inversión más rentables de Ibercaja sean todos de renta variable y globales (no solo zona euro). Los riesgos de su adquisición se traducen en beneficios a largo plazo, más cuando la inversión se realiza a nivel internacional, en mercados sólidos como el estadounidense, el japonés o el suizo, entre otros.
Nombre del fondo de inversión | Rentabilidad 30 días | Rentabilidad 3 meses | Rentabilidad 12 meses | Inversión mínima | Nivel de riesgo | Descripción |
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Ibercaja Bolsa Internacional, FI | 5,32% | 10,34% | 13,18% | 300€ | 5 de 7 | De renta variable internacional, se invierte principalmente en países de la Unión Europea, Suiza y Estados Unidos |
Ibercaja Bolsa USA, FI | 4,60% | 10,89% | 12,50% | 300€ | 6 de 7 | De renta variable internacional, el 100% de la inversión se concentra en Estados Unidos |
Ibercaja Tecnológico, FI | 3,28% | 7,60% | 17,14% | 300€ | 6 de 7 | De renta variable internacional, el capital se invierte en compañías del sector de las telecomunicaciones |
Ibercaja Global Brands, FI | 1,83% | 5,74% | 14,39% | 300€ | 5 de 7 | De renta variable internacional, el capital se invierte en compañías que desarrollan actividades intangibles, como copyright, reputación o fidelidad del cliente, entre otras |
Ibercaja Utilities, FI | 1,00% | 7,84% | 22,83% | 300€ | 5 de 7 | De renta variable internacional, el capital se invierte en compañías del sector servicios (limpieza, electricidad o agua) |
Los datos han sido tomados a 6 de noviembre de 2019. Los porcentajes de rentabilidad pueden haberse modificado ya que dependen de la situación financiera de los mercados y compañías depositarias.
¿Cuáles son los fondos de inversión más contratados de Ibercaja?
Entre el amplio abanico de fondos de inversión de Ibercaja, los de renta fija o mixta, con un nivel de riesgo mucho menos elevado, son los que más triunfan entre los clientes.
Nombre del fondo de inversión | Tipo de renta | Rentabilidad a 12 meses | Plazo mínimo de inversión recomendado | Inversión mínima | Nivel de riesgo | Comisiones |
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Ibercaja Gestión Evolución, FI | Fondos mixtos de renta fija internacional | 4,75% | 3 años | 300€ | 3 de 7 |
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Ibercaja Gestión Equilibrada, FI | Fondos mixtos internacionales con un máximo del 20% de inversión en renta variable | 3,58% | 3 años | 300€ | 3 de 7 |
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Ibercaja Objetivo 2024, FI | Fondo de renta fija a largo plazo (vencimiento en marzo de 2024) | - | Hasta el 1 de marzo de 2024 inclusive | 300€ | 3 de 7 |
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¿Cuáles son los valores liquidativos de los fondos de inversión de Ibercaja?
El valor liquidativo es el precio por el que el gestor paga los activos o participaciones en un fondo de inversión. Se calcula dividiendo el patrimonio invertido entre el número de participantes en el mismo.
Los valores liquidativos cambian cada día. De este modo, como cualquier proceso de compra-venta, el gestor de Ibercaja vende las participaciones cuando están más altas para que tú como inversor ganes dinero.
Nombre del fondo | Familia del fondo | Valor liquidativo |
---|---|---|
Ibercaja Conservador, FI Clase A | Renta Fija a corto plazo | 6,783949€ |
Ibercaja Crecimiento Dinámico, FI | Gestión dinámica | 7,332909€ |
Ibercaja Flexible Europa 10-40, FI | Mixtos de renta fija | 8,077895€ |
Ibercaja Flexible Europa 50-80, FI | Mixtos de renta variable | 10,243464€ |
Ibercaja Bolsa España, FI | Renta variable | 21,832184€ |
Valores liquidativos consultados el 5 y 6 de noviembre de 2019
¿Cuáles son las ventajas de los fondos de inversión de Ibercaja?
Invertir en un fondo de inversión de Ibercaja tiene grandes ventajas. El objetivo último es que la inversión te reporte beneficios. Para ello, cuentan con un equipo de gestores que trabajan para ofrecer:
- Ventajas de los fondos de inversión de Ibercaja
- Amplia gama de fondos en función del perfil, activos, zonas geográficas y divisas
- Inversiones mínimas relativamente bajas, la mayoría no superan los 300 euros
- Transparencia: a través de Ibercaja Directo puedes seguir su evolución. Además cuentan con la supervisión de la CNMV (Centro Nacional de Mercado de Valores)
- Fiscalidad: solo tendrás que tributar el fondo cuando lo vendas total o parcialmente
- Atención personalizada en cualquiera de las oficinas de la entidad bancaria
- Amplia experiencia en la gestión de los fondos de inversión
Opiniones y valoración sobre los fondos de inversión de Ibercaja
Dadas estas ventajas, la valoración que hacemos de Selectra también es positiva. La atención a las necesidades inversoras de cada usuario es el principal valor de los fondos de inversión de Ibercaja. Estos responden a la llamada economía de escala, haciendo que el pequeño inversor, dependiendo el nivel de riesgo que quiera asumir, vaya diversificando su patrimonio, acceda a buenas comisiones y mercados variados.
En su mayoría, las opiniones de los usuarios también hacen hincapié en los beneficios de los fondos del banco zaragozano:
El fondo de inversión Ibercaja Alpha es uno de mis favoritos, tanto por el conocimiento de macroeconomía que tiene mi gestor como el valor que subyace en la cartera que se pondrá de manifiesto en cuanto mejore el mercado.
Enrique
Lo de la gestión especializada me parece una tontería. Lo que tendrían que hacer es sacar fondos que repliquen índices con un TER (gastos totales) muy bajo.
Eloy
Es verdad que estoy con un depósito en renta fija y a largo plazo, pero he visto como mi rentabilidad ha ido aumentando, los índices parecen buenos. Cuando lo liquide, ya veremos a ver.
Anónimo
Preguntas frecuentes sobre los fondos de inversión de Ibercaja
¿Todo el mundo puede abrir un fondo de inversión con Ibercaja?
Sí, como en muchas otras entidades bancarias, el titular de un fondo de inversión de Ibercaja puede ser cualquier persona (física o jurídica). Además, puede tener uno o varios participantes.
¿Cómo se calcula la rentabilidad de un fondo de inversión?
Para calcularla, en primer lugar, hay que tener en cuenta el valor liquidativo, que es el resultado de dividir el patrimonio total del fondo de inversión entre el número de participaciones totales. Sabido esto y dado que la rentabilidad se calcula diariamente, la fórmula es la siguiente: valor liquidativo final (en la fecha actual) - valor liquidativo inicial (en el de la fecha que se adquirieron las participaciones) / valor liquidativo inicial x 100.
¿Qué pasa con mi fondo de inversión si Ibercaja quiebra?
En principio no pasará nada ya que en España existe el Fondo de Garantías de Depósitos, con el que se protegen hasta 1000.000 euros por titular y cuenta del importe que se haya aportado en productos financieros, como son los fondos de inversión.
¿Un fondo de inversión de Ibercaja es lo mejor para ahorrar?
Depende de tu perfil como inversor y del riesgo que quieras asumir. Por ejemplo, si estás empezando a ahorrar, un fondo de inversión es una buena alternativa, más si lo adquieres de renta fija. En la situación contraria, quizás un plan de pensiones puede asegurarte tener un dinero extra que disfrutar.
¿Es mejor invertir en uno o varios fondos de inversión de Ibercaja?
Por norma, la diversificación en los fondos de inversión es sinónimo de menos riesgos. No obstante, es una decisión muy importante y es mejor consultarla con el gestor. Si al final te decantas por ello, es mejor comprar fondos de inversión tanto de renta fija como variable.