Hipoteca de Deutsche Bank: modalidades, requisitos y opiniones

Hipoteca Deutsche Bank
Hipoteca Deutsche Bank
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¬ŅEst√°s pensando en contratar una hipoteca de Deutsche Bank o quieres trasladar la que ya tienes a esta entidad financiera? Si es as√≠, descubre todo sobre los tipos, las condiciones, los intereses y comisiones y las opiniones de estos productos financieros a trav√©s de esta gu√≠a de Selectra.


¬ŅQu√© caracteriza a las hipotecas de Deutsche Bank?

Las hipotecas de Deutsche Bank están disponibles a tipo fijo o variable, con el fin de adecuarse a las necesidades económicas que precises para la financiación de una primera o segunda residencia. La guinda la pone la HipoteCambio DB, la ideal para ti si quieres cambiar tu hipoteca a este banco por las condiciones.

  • Caracter√≠sticas de las hipotecas de Deutsche Bank
  • Plazo de amortizaci√≥n: las puedes devolver hasta en 30 a√Īos
  • Financiaci√≥n de hasta el 80% del valor de tasaci√≥n del inmueble
  • Importe m√≠nimo: 20.000‚ā¨
  • Posibilidad de subrogaci√≥n hipotecaria
  • Intereses atractivos siempre y cuando cumplas las condiciones marcadas

Sumado a ello, Deutsche Bank también ofrece una hipoteca para reformar la vivienda y un portal inmobiliario donde comparar hogares y dar con el que para ti presenta la mejor relación precio-calidad-confort.

Tipos de hipotecas de Deutsche Bank

Fija y variable. Como ya hemos comentado, estos son los tipos de hipotecas del cat√°logo de Deutsche Bank, a la que se une la HipoteCambio DB, por si quieres llevar a cabo una subrogaci√≥n hipotecaria. A continuaci√≥n se√Īalamos los rasgos m√°s caracter√≠sticos de todas ellas: intereses, plazos de amortizaci√≥n, tipo de adquisici√≥n (primera o segunda vivienda), etc.

HipoteCasa Variable DB

HipoteCasa Variable DB

  • TIN fijo 1er a√Īo 2% - Tipo de inter√©s resto periodo Euribor + 1,45% TAE Variable 2,91%, siempre que se cumplan las condiciones
  • Para primera y segunda vivienda
  • 80% de financiaci√≥n m√°xima
  • A 30 a√Īos m√°ximo
  • Edad m√°xima: 75 a√Īos al amortizar el pr√©stamo hipotecario
HipoteCasa Fija 30 a√Īos DB

HipoteCasa Fija 30 a√Īos DB

  • TIN fijo: 1,99% - TAE:2,74%, cumpliendo las condiciones de vinculaci√≥n
  • Para primera y segunda residencia
  • 80% de financiaci√≥n m√°xima
  • A 30 a√Īos m√°ximo
  • Edad m√°xima: 75 a√Īos al amortizar la hipoteca
HipoteCambio DB

HipoteCambio DB

  • TIN fijo 1er a√Īo 2% -Tipo de inter√©s resto del periodo: Euribor + 1,45%. TAE variable 2,81%, cumpliendo con los requisitos de vinculaci√≥n
  • √önicamente para primera vivienda
  • Financiaci√≥n m√°xima: 80%
  • Amortizaci√≥n a 30 a√Īos m√°ximo
  • Edad m√°xima: 75 a√Īos al amortizar la hipoteca

Edad m√°ximaAl solicitar una hipoteca de Deutsche Bank tienes que tener en mente que no puedes tener m√°s de 75 a√Īos en el momento en que venza el pr√©stamo. De esta forma, si por ejemplo tienes 55 a√Īos y la contratas, solo dispones de 20 a√Īos para amortizarla. Ten en cuenta que un plazo m√°s corto supone una cuota m√°s alta y un mayor pago de intereses.

Condiciones de las hipotecas de Deutsche Bank

Tal y como hemos afirmado, disfrutar de unos intereses m√°s bajos en la hipoteca de Deutsche Bank exige cumplir una serie de requisitos:

  • Domiciliar una n√≥mina o ingreso mensual de un importe al menos igual al de una cuota del pr√©stamo en la cuenta de Deutsche bank.
  • Domiciliar al menos tres recibos mensuales de suministros b√°sicos (agua, luz, tel√©fono, gas, comunidad de propietarios, etc.)
  • Contratar una tarjeta de cr√©dito y otra de d√©bito de Deutsche Bank. Adem√°s, el importe del uso que hagas con la de cr√©dito no puede bajar de los 3.000‚ā¨ anuales
  • Contratar un seguro de hogar bajo la mediaci√≥n de Deutsche Bank S.A.E, por una prima m√≠nima equivalente al valor del seguro indicado en el certificado de tasaci√≥n
  • Contratar un seguro de vida bajo tambi√©n el amparo de Deutsche Bank S.A.E por un importe m√≠nimo del 70% del capital vivo del pr√©stamo
  • Aportar m√≠nimo 600‚ā¨ a un plan de pensiones comercializado por Deutsche Bank, Sociedad An√≥nima Espa√Īola. Esta condici√≥n no se aplica a la HipoteCasa Fija 30 a√Īos DB

Desde la entidad revisan anualmente estos requisitos y, en caso de que no los cumplas, los intereses pueden subir significativamente en función de la hipoteca que hayas contratado:

Subida de los intereses de las hipotecas de Deutsche Bank si no se cumplen las condiciones
Tipo de hipoteca
Subida de los intereses por condición
Hipoteca Variable
  • 0,6 puntos de subida si no domicilias la n√≥mina, los recibos ni contratas un seguro de vida
  • 0,5 puntos si no contratas las tarjetas y haces el gasto m√≠nimo
  • 0,2 puntos si no contratas el seguro de hogar ni realizas aportaciones m√≠nimas al plan de pensiones (0,1 por cada condici√≥n)
  • M√°ximo: Euribor + 2,75% (TAE* variable: 3,10%)
Hipoteca Fija
  • 0,5 puntos si no domicilias la n√≥mina, los recibos ni contratas las tarjetas
  • 0,2 puntos por no contratar ni el seguro de hogar ni el de vida (0,1 punto por cada uno)
  • 0,15 puntos adicionales si no se contrata el SPP
  • M√°ximo de 3,34% (TAE*: 3,64%)
Hipoteca Cambio
  • 0,6 puntos si no domicilias la n√≥mina, los recibos ni contratas el seguro de vida
  • 0,5 puntos si no contratas las tarjetas
  • 0,2 puntos si no contratas el seguro de hogar ni realizas aportaciones m√≠nimas al plan de pensiones (0,1 por cada condici√≥n)
  • M√°ximo de Euribor + 2,75% (TAE* variable: 3%)

Simulador de hipotecas de Deutsche Bank

Si después de ver toda la oferta disponible, todavía tienes dudas sobre qué hipoteca de Deutsche Bank contratar siempre puedes acceder al simulador, en el que rellenando unos sencillos datos te devolverá la entrada, los gastos (comisión de apertura y la tasación), los impuestos y desembolsos de la compraventa además de las cuotas:

  • Campos del simulador de hipotecas de Deutsche Bank
  • Destino del pr√©stamo hipotecario: para comprar una primera o segunda vivienda o si quieres cambiar de banco
  • Datos para calcular la cuota: lugar en el que est√° ubicada la vivienda, tus ingresos mensuales netos, el precio de la vivienda, el importe de necesitas y en cuantos a√Īos quieres devolverla
  • Otros datos para reducir el precio de la hipoteca (seguro de vida y de hogar): edad del titular m√°s joven y superficie de la vivienda

¬ŅC√≥mo solicitar una hipoteca de Deutsche Bank? Requisitos y documentaci√≥n

Puedes pedir un estudio de viabilidad de la hipoteca de Deutsche Bank acudiendo al simulador y clicando en la opci√≥n ‚ÄėSolicitar estudio de viabilidad‚Äô. Acto seguido tendr√°s que rellenar una ficha con tus datos personales y de contacto para que desde la entidad puedan contactar contigo:

  • Datos necesarios para realizar el estudio de viabilidad de tu hipoteca de Deutsche Bank
  • Datos personales: nombre, apellidos y DNI
  • Datos de contacto: m√≥vil, correo electr√≥nico y correo electr√≥nico
  • Otros datos de inter√©s: si eres o no residente, estado civil, actividad de un titular, total de la deuda mensual actual y c√≥digo postal

Aunque no lo especifiquen en su web, es m√°s que probable que Deutsche Bank te pida una copia de las tres √ļltimas n√≥minas, el tipo de contrato, las declaraciones de renta de los √ļltimos a√Īos, la escritura de las propiedades, los justificantes de otros ingresos, as√≠ como un certificado del pago de la cuota de aut√≥nomos a la seguridad para cerciorarse de que tienes la suficiente solvencia econ√≥mica para hacer frente a las cuotas.

Otras formas de solicitarlaTambién puedes solicitar una hipoteca de Deutsche Bank en cualquier oficina o agente financiero.

Valoración y opiniones sobre las hipotecas de Deutsche Bank

Desde Selectra observamos que las hipotecas de Deutsche Bank son variadas, accesibles y los intereses son bajos en comparaci√≥n con la oferta de otras entidades bancarias. El √ļnico aspecto que se podr√≠a criticar son las condiciones; el n√ļmero de vinculaciones es relativamente m√°s alto que el de la competencia.

En lo que respecta a las opiniones de los usuarios, la mayoría se muestran satisfechos de haber elegido la entidad para contratar su hipoteca:

Tenía una hipoteca en otro banco y me cambié a Deutsche Bank porque las opciones son mejores y más accesibles. Sin duda, las recomiendo.

Jorge

Sin sorpresas. La tengo desde hace 5 a√Īos y las condiciones son simples. De momento todo perfecto.

Carmen

Tengo una hipoteca y lo que m√°s valoro son los agentes. Te explican todo al detalle, muy profesionales.

Anónimo

Preguntas frecuentes sobre las hipotecas de Deutsche Bank

¬ŅDeutsche Bank ha ampliado la moratoria hipotecaria?

S√≠, debido a la crisis sanitaria provocada por el coronavirus, Deutsche Bank ha sido una de las entidades que se ha suscrito al acuerdo sectorial sobre el aplazamiento de operaciones financieras de la Asociaci√≥n Espa√Īola de Banca (AEB).

De esta forma, tal y como afirman desde la entidad, se ampl√≠a el plazo de solicitud al 30 de marzo de 2021 y en el caso de cr√©ditos y pr√©stamos hipotecarios se establece un m√°ximo de 9 meses sumando los plazos en los que has podido disponer de otra moratoria legal o sectorial.

¬ŅPuedo amortizar anticipadamente una hipoteca de Deutsche Bank?

S√≠, sin ning√ļn problema, pero ten en cuenta que te aplicar√°n comisiones por amortizaci√≥n anticipada estipuladas en las condiciones del pr√©stamo.

¬ŅLas hipotecas de Deutsche Bank tienen comisi√≥n de apertura?

No, las hipotecas de Deutsche Bank carecen de comisión de apertura y estudio.

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