Hipoteca de Deutsche Bank: modalidades, requisitos y opiniones

Hipoteca Deutsche Bank
Hipoteca Deutsche Bank
Comparar Cuentas Bancarias

¿Estás pensando en contratar una hipoteca de Deutsche Bank o quieres trasladar la que ya tienes a esta entidad financiera? Si es así, descubre todo sobre los tipos, las condiciones, los intereses y comisiones y las opiniones de estos productos financieros a través de esta guía de Selectra.


¿Qué caracteriza a las hipotecas de Deutsche Bank?

Las hipotecas de Deutsche Bank están disponibles a tipo fijo o variable, con el fin de adecuarse a las necesidades económicas que precises para la financiación de una primera o segunda residencia. La guinda la pone la HipoteCambio DB, la ideal para ti si quieres cambiar tu hipoteca a este banco por las condiciones.

  • Características de las hipotecas de Deutsche Bank
  • Plazo de amortización: las puedes devolver hasta en 30 años
  • Financiación de hasta el 80% del valor de tasación del inmueble
  • Importe mínimo: 20.000€
  • Posibilidad de subrogación hipotecaria
  • Intereses atractivos siempre y cuando cumplas las condiciones marcadas

Sumado a ello, Deutsche Bank también ofrece una hipoteca para reformar la vivienda y un portal inmobiliario donde comparar hogares y dar con el que para ti presenta la mejor relación precio-calidad-confort.

Tipos de hipotecas de Deutsche Bank

Fija y variable. Como ya hemos comentado, estos son los tipos de hipotecas del catálogo de Deutsche Bank, a la que se une la HipoteCambio DB, por si quieres llevar a cabo una subrogación hipotecaria. A continuación señalamos los rasgos más característicos de todas ellas: intereses, plazos de amortización, tipo de adquisición (primera o segunda vivienda), etc.

HipoteCasa Variable DB

HipoteCasa Variable DB

  • TIN fijo 1er año 2% - Tipo de interés resto periodo Euribor + 1,45% TAE Variable 2,91%, siempre que se cumplan las condiciones
  • Para primera y segunda vivienda
  • 80% de financiación máxima
  • A 30 años máximo
  • Edad máxima: 75 años al amortizar el préstamo hipotecario
HipoteCasa Fija 30 años DB

HipoteCasa Fija 30 años DB

  • TIN fijo: 1,99% - TAE:2,74%, cumpliendo las condiciones de vinculación
  • Para primera y segunda residencia
  • 80% de financiación máxima
  • A 30 años máximo
  • Edad máxima: 75 años al amortizar la hipoteca
HipoteCambio DB

HipoteCambio DB

  • TIN fijo 1er año 2% -Tipo de interés resto del periodo: Euribor + 1,45%. TAE variable 2,81%, cumpliendo con los requisitos de vinculación
  • Únicamente para primera vivienda
  • Financiación máxima: 80%
  • Amortización a 30 años máximo
  • Edad máxima: 75 años al amortizar la hipoteca

Edad máximaAl solicitar una hipoteca de Deutsche Bank tienes que tener en mente que no puedes tener más de 75 años en el momento en que venza el préstamo. De esta forma, si por ejemplo tienes 55 años y la contratas, solo dispones de 20 años para amortizarla. Ten en cuenta que un plazo más corto supone una cuota más alta y un mayor pago de intereses.

Condiciones de las hipotecas de Deutsche Bank

Tal y como hemos afirmado, disfrutar de unos intereses más bajos en la hipoteca de Deutsche Bank exige cumplir una serie de requisitos:

  • Domiciliar una nómina o ingreso mensual de un importe al menos igual al de una cuota del préstamo en la cuenta de Deutsche bank.
  • Domiciliar al menos tres recibos mensuales de suministros básicos (agua, luz, teléfono, gas, comunidad de propietarios, etc.)
  • Contratar una tarjeta de crédito y otra de débito de Deutsche Bank. Además, el importe del uso que hagas con la de crédito no puede bajar de los 3.000€ anuales
  • Contratar un seguro de hogar bajo la mediación de Deutsche Bank S.A.E, por una prima mínima equivalente al valor del seguro indicado en el certificado de tasación
  • Contratar un seguro de vida bajo también el amparo de Deutsche Bank S.A.E por un importe mínimo del 70% del capital vivo del préstamo
  • Aportar mínimo 600€ a un plan de pensiones comercializado por Deutsche Bank, Sociedad Anónima Española. Esta condición no se aplica a la HipoteCasa Fija 30 años DB

Desde la entidad revisan anualmente estos requisitos y, en caso de que no los cumplas, los intereses pueden subir significativamente en función de la hipoteca que hayas contratado:

Subida de los intereses de las hipotecas de Deutsche Bank si no se cumplen las condiciones
Tipo de hipoteca
Subida de los intereses por condición
Hipoteca Variable
  • 0,6 puntos de subida si no domicilias la nómina, los recibos ni contratas un seguro de vida
  • 0,5 puntos si no contratas las tarjetas y haces el gasto mínimo
  • 0,2 puntos si no contratas el seguro de hogar ni realizas aportaciones mínimas al plan de pensiones (0,1 por cada condición)
  • Máximo: Euribor + 2,75% (TAE* variable: 3,10%)
Hipoteca Fija
  • 0,5 puntos si no domicilias la nómina, los recibos ni contratas las tarjetas
  • 0,2 puntos por no contratar ni el seguro de hogar ni el de vida (0,1 punto por cada uno)
  • 0,15 puntos adicionales si no se contrata el SPP
  • Máximo de 3,34% (TAE*: 3,64%)
Hipoteca Cambio
  • 0,6 puntos si no domicilias la nómina, los recibos ni contratas el seguro de vida
  • 0,5 puntos si no contratas las tarjetas
  • 0,2 puntos si no contratas el seguro de hogar ni realizas aportaciones mínimas al plan de pensiones (0,1 por cada condición)
  • Máximo de Euribor + 2,75% (TAE* variable: 3%)

Simulador de hipotecas de Deutsche Bank

Si después de ver toda la oferta disponible, todavía tienes dudas sobre qué hipoteca de Deutsche Bank contratar siempre puedes acceder al simulador, en el que rellenando unos sencillos datos te devolverá la entrada, los gastos (comisión de apertura y la tasación), los impuestos y desembolsos de la compraventa además de las cuotas:

  • Campos del simulador de hipotecas de Deutsche Bank
  • Destino del préstamo hipotecario: para comprar una primera o segunda vivienda o si quieres cambiar de banco
  • Datos para calcular la cuota: lugar en el que está ubicada la vivienda, tus ingresos mensuales netos, el precio de la vivienda, el importe de necesitas y en cuantos años quieres devolverla
  • Otros datos para reducir el precio de la hipoteca (seguro de vida y de hogar): edad del titular más joven y superficie de la vivienda

¿Cómo solicitar una hipoteca de Deutsche Bank? Requisitos y documentación

Puedes pedir un estudio de viabilidad de la hipoteca de Deutsche Bank acudiendo al simulador y clicando en la opción ‘Solicitar estudio de viabilidad’. Acto seguido tendrás que rellenar una ficha con tus datos personales y de contacto para que desde la entidad puedan contactar contigo:

  • Datos necesarios para realizar el estudio de viabilidad de tu hipoteca de Deutsche Bank
  • Datos personales: nombre, apellidos y DNI
  • Datos de contacto: móvil, correo electrónico y correo electrónico
  • Otros datos de interés: si eres o no residente, estado civil, actividad de un titular, total de la deuda mensual actual y código postal

Aunque no lo especifiquen en su web, es más que probable que Deutsche Bank te pida una copia de las tres últimas nóminas, el tipo de contrato, las declaraciones de renta de los últimos años, la escritura de las propiedades, los justificantes de otros ingresos, así como un certificado del pago de la cuota de autónomos a la seguridad para cerciorarse de que tienes la suficiente solvencia económica para hacer frente a las cuotas.

Otras formas de solicitarlaTambién puedes solicitar una hipoteca de Deutsche Bank en cualquier oficina o agente financiero.

Valoración y opiniones sobre las hipotecas de Deutsche Bank

Desde Selectra observamos que las hipotecas de Deutsche Bank son variadas, accesibles y los intereses son bajos en comparación con la oferta de otras entidades bancarias. El único aspecto que se podría criticar son las condiciones; el número de vinculaciones es relativamente más alto que el de la competencia.

En lo que respecta a las opiniones de los usuarios, la mayoría se muestran satisfechos de haber elegido la entidad para contratar su hipoteca:

Tenía una hipoteca en otro banco y me cambié a Deutsche Bank porque las opciones son mejores y más accesibles. Sin duda, las recomiendo.

Jorge

Sin sorpresas. La tengo desde hace 5 años y las condiciones son simples. De momento todo perfecto.

Carmen

Tengo una hipoteca y lo que más valoro son los agentes. Te explican todo al detalle, muy profesionales.

Anónimo

Preguntas frecuentes sobre las hipotecas de Deutsche Bank

¿Deutsche Bank ha ampliado la moratoria hipotecaria?

Sí, debido a la crisis sanitaria provocada por el coronavirus, Deutsche Bank ha sido una de las entidades que se ha suscrito al acuerdo sectorial sobre el aplazamiento de operaciones financieras de la Asociación Española de Banca (AEB).

De esta forma, tal y como afirman desde la entidad, se amplía el plazo de solicitud al 30 de marzo de 2021 y en el caso de créditos y préstamos hipotecarios se establece un máximo de 9 meses sumando los plazos en los que has podido disponer de otra moratoria legal o sectorial.

¿Puedo amortizar anticipadamente una hipoteca de Deutsche Bank?

Sí, sin ningún problema, pero ten en cuenta que te aplicarán comisiones por amortización anticipada estipuladas en las condiciones del préstamo.

¿Las hipotecas de Deutsche Bank tienen comisión de apertura?

No, las hipotecas de Deutsche Bank carecen de comisión de apertura y estudio.

Actualizado el