Fondos de inversión de Bankia: tipos, rentabilidad y opiniones
Los fondos de inversión de Bankia contaban con buenas garantías de rentabilidad. Todos se gestionaban a través de Bankia Gestión Experta Online, el servicio encargado de administrar y controlar las participaciones de los clientes. ¿Quieres saber más sobre estos productos financieros? Descubre aquí los tipos, la evolución de la rentabilidad y opiniones de los usuarios.
Con motivo de la fusión entre Caixabank y Bankia, los fondos de inversión de Bankia han desaparecido y han pasado a estar integrados por los fondos de Caixabank. Para cualquier duda, consulta con tu gestor.
¿Qué caracterizaba a los fondos de inversión de Bankia?
En un mercado convulso, en el que un gran número de entidades bancarias bajan en lo que al importe del reembolso de sus fondos de inversión se refiere, Bankia Fondos logró el récord en la comercialización de estos productos, con una cuota de mercado de más del 7% y 19.400 millones de euros gestionados, de acuerdo a los datos publicados por la entidad en enero de 2020. Las buenas cifras se deben en parte a las características y ventajas financieras que ofrecen:
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49 | Renta fija, renta variable, renta mixta, garantizados, globales y perfilados | De 1 a 7, dependiendo de tu perfil inversor | Inversión inicial de 100 euros en la mayoría de los casos | Altas para renta fija, variable y mixta |
Comparador de fondos de inversión de BankiaBankia contaba con un comparador de sus propios fondos de inversión como de todos los que existen en el mercado actualmente.
¿Cuáles eran los mejores fondos de inversión en renta fija de Bankia?
De acuerdo a la política de inversión, en los fondos a renta fija de Bankia, como partícipe destinabas tu dinero a los llamados activos de renta fija, como son los bonos, las letras del tesoro o los pagarés. En este tipo de casos, el nivel de riesgo es mínimo.
Atendiendo al porcentaje de rentabilidad registrado en los últimos meses, estos eran algunos de los más atractivos:
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Los datos hacen referencia a la rentabilidad acumulada desde el 01/01/2021 al 15/07/2021
¿Qué es la volatilidad de un fondo de inversión?La volatilidad corresponde a los cambios experimentados por un activo financiero (donde inviertes tu dinero) en un periodo de tiempo determinado. En el caso de los activos a renta fija, dicha variación es menor que en los de renta variable, de ahí que haya más riesgo de sufrir pérdidas con estos últimos.
¿Cuáles eran los mejores fondos de inversión en renta variable de Bankia?
En los fondos de renta variable de Bankia, tu patrimonio se invertía en participaciones en los diversos mercados, ya sean nacionales o internacionales. Si te decantabas por uno o varios de ellos, tu perfil inversor tenía que ser atrevido, ya que la gran fluctuación de los activos hace que tan rápido puedas ganar como perder dinero. De acuerdo al nivel de rentabilidad, estos eran los más atractivos:
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Los datos hacen referencia a la rentabilidad acumulada desde el 01/01/2021 al 15/07/2021
¿Cuáles eran los mejores fondos de inversión en renta mixta de Bankia?
En los fondos a renta mixta de Bankia se invertía un porcentaje determinado a renta fija y a renta variable, pudiendo oscilar este último entre el 0 y el 50% dependiendo el que se escogiese. La elección de uno u otro dependía del nivel de riesgo que se quisiese asumir, siendo lógicamente mayor en los dispuestos a renta variable mixta que a renta fija mixta.
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Los datos hacen referencia a la rentabilidad acumulada desde el 01/01/2021 al 15/07/2021
¿Cuáles eran los fondos de inversión perfilados de Bankia?
Los fondos de inversión perfilados de Bankia se caracterizaban porque el gestor escogía para la inversión aquellos activos financieros que más encajaban con los rasgos como inversor. En el caso de esta entidad bancaria se pueden distinguir entre:
- Perfilados y globales, entre los que se enmarcan Bankia Soy Así Cauto, FI; Bankia Soy Así Flexible, FI y Bankia Soy Así Dinámico, FI
- Perfilados y de retorno absoluto: dentro de este subgrupo están Bankia Evolución Prudente, FI; Bankia Evolución Moderado, FI y Bankia Evolución Decidido, FI
Fondo de inversión Soy Así Cauto de Bankia
El fondo de inversión Soy Así Cauto de Bankia se perfilaba como uno de los más sobresalientes dentro de esta categoría. En el mismo, la inversión se realiza un máximo del 20% en renta variable y el restante en fija. Sumado a ello, la duración media de la cartera a renta fija es de 2 años.
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Otros fondos de inversión de Bankia
A parte de los fondos de inversión mencionados, el catálogo de Bankia con respecto a estos productos financieros se completa con:
Fondos de inversión garantizados de Bankia
Con los fondos de inversión garantizados de Bankia se pretendía no perder ni un euro del dinero invertido. Aseguran el reembolso del capital inicial más una rentabilidad, ya sea fija o variable, en una fecha determinada previamente.
- Mejores fondos de inversión garantizados de Bankia
- Fondo garantizado de rendimiento fijo: Bankia Garantizado Creciente 2024, FI, que se alzó con una rentabilidad del 8,02% en el 2019. Su nivel de riesgo es 4.
- Fondo garantizado de rendimiento variable: Bankia Garantizado Valores Responsables, que entre el 1 y el 5 de enero de 2020 presentó una rentabilidad del 0,3%. Su nivel de riesgo es 1.
¿Qué es Bankia Gestión Experta Online?
Bankia Gestión Experta Online era un servicio de fondos de inversión diseñado para que tú como inversor no tuvieras que preocuparte de nada. Al contratarlo, desde Bankia se encargaban de gestionar y controlar el nivel de riesgo de tu patrimonio por medio de cuatro carteras a escoger:
- Carteras de Bankia Gestión Experta Online
- Cartera Tranquila: su volatilidad máxima es del 5% y la inversión en renta variable no sobrepasa el 15% del total
- Cartera Equilibrada: con una volatilidad y una inversión en renta variable del 10 y el 40% máximo respectivamente
- Cartera Creciente: con una volatilidad y una inversión en renta variable del 20 y el 60% máximo respectivamente
- Cartera Avanzada: la volatilidad máximo no está limitada mientras que la inversión en renta variable tiene que ser inferior al 75% del total
Para saber cuál es la cartera que más se aproxima a tu perfil, situación económica y riesgo a contraer, realizaban un test de idoneidad.
No para todosBankia Gestión Experta Online solo está disponible para aquellos que hayan invertido mínimo 1.000 euros.
Valoración y opiniones sobre los fondos de inversión de Bankia
Desde Selectra opinamos que los fondos de inversión de Bankia eran tan variados que independientemente del perfil inversor que se tuviese era posible hacerse con el más se acomodaba a las necesidades. En relación a esta idea, hay que destacar los fondos perfilados, algo que no todas las entidades bancarias tienen y que le aporta a Bankia ese plus de competitividad que últimamente estaba dando sus frutos.
En cuanto a las opiniones de los usuarios, algunos hablaban de bajas rentabilidades, mientras que otros ensalzaban la atención recibida por Bankia Gestión Experta Online:
Estaba pensando en deshacerme de Bankia Soy Así Cauto y visto lo que he leído últimamente creo que lo voy a hacer. Lo suscribí en 2015 y desde finales de este año me ha generado una rentabilidad total del 1,16%. Lo analizas y es para echarse a llorar.
Anónimo
Nuestro caso es con los fondos cauto, dinámico y flexible de Bankia. No hacen nada más que bajan y, cuando parece que se van a recuperar, todavía descienden más. Esto nos pasa por codiciosos.
Anónimo
Hace ya casi un año contrate el servicio Gestión Experta con la cartera tranquilo y la verdad es que ha funcionado mucho mejor de lo que me esperaba.
Anónimo
Preguntas frecuentes sobre los fondos de inversión de Bankia
¿Podía ampliar la inversión en un fondo de Bankia?
Sí, en los fondos de inversión de Bankia podías hacerte con tantas participaciones como deseases, no había un límite legal ni del capital máximo ni del número de fondos en los que se podían invertir. Sin embargo, hay que tener en cuenta que algunos fondos imponían una inversión mínima para ser admitidos.
¿Qué fiscalidad tiene un fondo de inversión de Bankia?
La fiscalidad de los fondos de inversión era igual para Bankia que para el resto de entidades bancarias. La tributación solo se realizaba cuando el partícipe solicitase la retirada del patrimonio invertido. Puede que se hubiera perdido o ganado dinero, de este modo, obtendrías una calificación fiscal determinada por la diferencia entre lo que cuesta la participación y el reembolso de la misma.
¿Podía mover mis participaciones de un fondo a otro de Bankia?
Sí, no había ningún problema. En el momento en que realizases este trámite, se pone en marcha el reembolso, total o parcial, del patrimonio generado y se invertían en participaciones o activos de otro fondo de Bankia. El cambio no tiene efectos en el IRPF, además de que todas las participaciones conservarán la fecha y valor de la adquisición.
¿Qué era el valor liquidativo de un fondo de inversión?
Básicamente, el valor liquidativo era el precio de la participación comprada en un momento concreto. Su evolución determinaba la rentabilidad del fondo y se calculaba dividiendo el patrimonio de dicho fondo entre el número de participaciones existentes. Esta cifra variaba cada día.